Jueves, 15 de enero de 2026 – 23:52 WIB
Jacarta – La Autoridad de Servicios Financieros (OJK) descubrió ocho violaciones cometidas durante la implementación del Fondo Indonesio Sharia (DSI) Pinder, que causaron pérdidas a los prestatarios que no pagaron. Este asunto ha pasado a primer plano en el examen realizado.
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Esta información la dio hoy el director ejecutivo de Supervisión de Instituciones Financieras, Sociedades de Capital de Riesgo, Instituciones de Microfinanzas y Otras Instituciones de Servicios Financieros (PVML), OJK Agusman, en una reunión de trabajo en la Comisión III de la Cámara de Representantes. Los hallazgos también fueron comunicados a la Unidad de Investigación de Delitos de la Policía Nacional el 15 de octubre de 2025.
“Básicamente, encontramos pistas Fraude o un delito penal. Así que el 15 de octubre informamos de este asunto a BareScream. “Anteriormente, el 13 de octubre, le pedimos ayuda a PPATK para rastrear el flujo de estos fondos, unos días después de que completamos las inspecciones de campo”, dijo Agusman en Yakarta, el jueves 15 de enero de 2026.
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Agusman explicó que la primera de las ocho violaciones de DSI reportadas a BareScrim Polri fue el uso de datos reales de prestatarios para crear proyectos ficticios como base para obtener nuevos fondos. En segundo lugar, publicar información falsa en el sitio web para recaudar fondos bancarios.
Luego, el tercero es el uso de partes afiliadas como prestatarios para atraer a otras personas a convertirse en prestamistas. Cuarto, el uso de cuentas de compañías vehículo para obtener fondos del depósito en garantía y quinto, la distribución de fondos de prestamistas a afiliados.
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Además, en sexto lugar, el uso de fondos bancarios no asignados para otros pasivos o esquemas Ponzi. En séptimo lugar, el uso de los fondos de los prestamistas para reembolsar los fondos de los prestatarios está atrapado y, en octavo lugar, la presentación de informes erróneos.
El 15 de octubre de 2025, el OJK emitirá una aprobación inmediata para limitar las actividades comerciales a DSI. Esto se hizo para evitar la aparición de nuevas víctimas al detener las actividades para recaudar y distribuir nuevos fondos.
Además, DSI también tiene prohibido transferir, disolver o diluir el valor de la propiedad sin la aprobación de OJK; Está prohibido cambiar la composición de los directores, comisionados, consejo de supervisión de la Sharia y accionistas; Y debe ser cooperativo, proporcionar un centro de contacto y atender las quejas de los prestamistas.
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“Facilitamos reuniones entre el prestatario y DSI el 28 de octubre, 18 de noviembre, 29 de noviembre, 3 de diciembre y finalmente el 30 de diciembre para reunir a las partes con respecto a las quejas de los consumidores”, dijo Agusman.
