Millones de australianos se han visto afectados por otro brutal shock hipotecario después de que el Banco de la Reserva de Australia aumentara las tasas de interés al 4,35 por ciento.
La gobernadora Michelle Bullock advirtió que es probable que se produzcan nuevos aumentos, ya que la guerra en Irán y el elevado gasto público amenazan con elevar la inflación.
El RBA dijo que ocho de los nueve miembros de su junta directiva apoyaron un aumento de 0,25 puntos porcentuales, con una abstención.
“Los acontecimientos en Oriente Medio son muy inciertos, pero bajo una amplia gama de escenarios posibles el conflicto vincula la inflación global y la interna”, dijo Bullock a los periodistas el martes.
‘Si no se controlan, los altos costos están incorporados en las decisiones de fijación de precios y salarios.
“Los efectos de esta segunda ronda podrían conducir a una inflación más alta y sostenida y, de ser así, se requiere un mayor ajuste de la política monetaria para controlar la inflación”.
Para un propietario-ocupante con una hipoteca de $600.000 y 25 años restantes al inicio del aumento de este año, otro 0,25 añadiría $91 a su pago mensual mínimo. Los tres aumentos de tasas a partir de febrero sumarían un total de 272 dólares al mes.
El aumento elevará la tasa variable promedio propietario-ocupante al 6,26 por ciento, situándola por encima del 6,25 por ciento por primera vez desde enero de 2025.
Millones de australianos se han visto afectados por otro brutal shock hipotecario cuando el Banco de la Reserva volvió a subir las tasas, añadiendo cientos a los pagos mensuales y empujando a los prestatarios al límite.
La última subida de tipos del RBI ha elevado los tipos hipotecarios promedio por encima del 6,25 por ciento por primera vez en un año, añadiendo presión a los ya ajustados presupuestos de los hogares.
La decisión ha sido criticada por economistas y el gobierno por ejercer más presión sobre los australianos que luchan contra los altos costos de vida.
“Los australianos ya están pagando un alto precio por la guerra en Oriente Medio y esta decisión la hará aún más difícil”, dijo el tesorero Jim Chalmers en un comunicado.
“La presión sobre los hogares y las empresas aumentará en tiempos de inestabilidad global”.
Chalmers atribuyó el aumento de las tasas de interés al conflicto de Estados Unidos con Irán.
‘Lo que vimos en marzo fue una historia de aumento de los precios del petróleo antes de nuestro recorte del impuesto al combustible. El aumento del precio del petróleo está relacionado con la guerra en Oriente Medio”, afirmó.
‘Cualquier observador objetivo llegaría a esa conclusión. Cuando se trata de decisiones tomadas en Washington DC o en Teherán, los australianos son rehenes de las decisiones sobre la conducción de esta guerra y el fin de esta guerra.’
Matt Grudnoff, economista senior del Australia Institute, también criticó la votación como una “mala decisión”.
‘Los tipos de interés más altos no contribuirán en nada a abrir el Estrecho de Ormuz. Unos tipos de interés más altos no pueden cambiar los precios mundiales del petróleo ni bajar los precios del combustible”, afirmó.
‘En lugar de correr el riesgo de ser acusado de no hacer nada, lo que empeoraría las cosas, uno elige hacer algo de todos modos.
Decisión del RBA, en la que ocho miembros de la junta votaron a favor de un aumento y solo uno votó a favor de mantener los tipos (imagen de archivo)
‘La única herramienta que tiene el RBA para luchar contra la inflación es cambiar los tipos de interés. Pero las tasas de interés son ineficaces para prevenir la inflación causada por shocks de oferta.’
Es otro golpe para los australianos después de que la Oficina Australiana de Estadísticas revelara la semana pasada que la inflación general aumentó al 1,1 por ciento en marzo.
La inflación anual es del 4,6 por ciento, frente al 3,7 por ciento, lo que marca el ritmo anual de crecimiento de precios más rápido desde septiembre de 2023.
El economista jefe de AMP, Shane Oliver, dijo al Daily Mail cómo la subida de tipos afectaría a los presupuestos familiares de los australianos.
“Para alguien con una hipoteca promedio, que hoy en día ronda los 660.000 dólares, tendría que gastar 110 dólares adicionales al mes en pagos de intereses, lo que equivale a unos 1.300 dólares al año”, dijo Oliver.
“Así que, obviamente, los presupuestos de los hogares se verán afectados, especialmente aquellos con grandes hipotecas”.
Para aquellos que no tienen una hipoteca, Oliver dijo que la situación “no es tan mala”, y mucho menos el impacto de los mayores costos de intereses.
“Los inquilinos pueden experimentar cierta presión al alza sobre sus alquileres, pero no necesariamente, ya que los propietarios intentan cubrir sus intereses”, añadió.
El economista jefe de AMP, Shane Oliver, dijo que el aumento de los pagos reduciría el efectivo de los hogares y pesaría sobre el crecimiento.
“De hecho, muchos australianos podrían beneficiarse de tasas de depósito bancarias más altas, ya que es probable que las tasas de depósito bancario también aumenten”.
Oliver añadió que si bien los pagos hipotecarios aumentarían a medida que los prestatarios obtuvieran el préstamo, las tasas más altas reducirían los precios de las propiedades, lo que podría ser un lado positivo para los potenciales compradores de viviendas.
Los economistas dijeron que el efecto general fue aún más negativo, ya que los hogares australianos tenían en promedio más deuda que depósitos bancarios.
“El valor de la deuda total de los hogares en Australia es casi el doble del valor de los depósitos bancarios de los hogares para el sector total de los hogares”, afirmó el señor Oliver.
‘Esto es negativo y actuará como un lastre para el gasto en la economía.
‘Entonces, si eres propietario de un negocio, de una pequeña empresa, la gente aceptará menos dinero y tendrá menos dinero para gastar.
“Esto podría significar una menor demanda de sus productos, menos gente viniendo a su café, especialmente si se añaden los precios de la gasolina, que sé que son altos, pero dada la situación en Medio Oriente, podrían volver a subir”.
En un comunicado explicando su decisión, el RBA señaló que la inflación había aumentado “materialmente” en la segunda mitad de 2025 tras el impacto del conflicto en Oriente Medio.
El tesorero Jim Chalmers (en la foto) dijo que la decisión del RBA dificultaría las cosas para los australianos.
“La Junta evalúa que es probable que la inflación se mantenga por encima del objetivo durante algún tiempo y los riesgos siguen sesgados al alza con las expectativas de inflación”, se lee.
“Por lo tanto, aumentar el objetivo de la tasa de efectivo era apropiado”.
Durante una conferencia de prensa, la señora Bullock admitió que el estímulo del gobierno había afectado la lucha del RBA contra la inflación.
“Teníamos una situación en Australia antes de la guerra, donde teníamos más demanda que oferta”, dijo.
‘La capacidad de la economía para ofrecer los bienes y servicios que se demandaban en conjunto, incluidos el gobierno y el sector privado, era mayor que la capacidad de la economía para ofrecerlos.
Por eso la inflación estaba aumentando. Entonces, si se aumenta la tasa de interés, si se aumenta la tasa de interés, tratamos de desacelerar el crecimiento de la demanda.
“La medida en que el gobierno compensa el déficit pagando más a los hogares dificulta la reducción de la demanda”.
La decisión llega poco más de una semana antes de que el Tesorero anuncie el quinto presupuesto federal del gobierno laborista.
“La incertidumbre y la volatilidad en la economía global significan una prima aún mayor para la gestión fiscal responsable”, dijo el martes.
‘El presupuesto ya es 233.000 millones de dólares mejor de lo que obtuvimos porque el gobierno ha conseguido ahorros, ha controlado los aumentos del gasto y ha mejorado los ingresos bancarios.
‘En el próximo presupuesto, continuaremos nuestro historial de gestión fiscal responsable ahorrando más de lo que gastamos y acumulando todas las mejoras positivas en los ingresos.
“Este presupuesto se centrará en la seguridad del combustible, abordar la inflación, aumentar la productividad y la resiliencia y gestionar la incertidumbre económica global, y la decisión de hoy resalta por qué esto es tan importante”.
