Los hogares de la Generación X ahora tienen la mayor riqueza inmobiliaria de cualquier generación, ya que los baby boomers reducen el tamaño de sus hogares y mueven más dinero hacia efectivo y cuentas de jubilación.
Anteriormente conocida como la “generación floja”, los nacidos entre 1965 y 1980 tienen en su mayoría más de 50 años y han disfrutado de años de precios inmobiliarios inflados.
Los hogares de la Generación X tienen una riqueza promedio de 1,455 millones de dólares provenientes de viviendas y terrenos, según un análisis de ABS y datos del censo realizado por KPMG.
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Eso se compara con 1,36 millones de dólares de riqueza inmobiliaria promedio entre los boomers, que siguen siendo los más ricos en general, debido a sus súper tenencias y su relativa falta de deuda.
Terry Rawnsley, economista urbano de KPMG, dijo que las cifras mostraban un “paso de testigo” generacional en lo que respecta a la riqueza inmobiliaria, que sigue siendo una “piedra angular” de la riqueza de los australianos.
En contraste, la riqueza en propiedad de vivienda entre los millennials (de 29 a 44 años) promedió $890,000, según muestra el análisis, lo que refleja tasas más bajas de propiedad de vivienda entre esa generación.
Pero como la vivienda es más inasequible que nunca, la propiedad de viviendas entre los hogares más jóvenes ha disminuido drásticamente y corre el riesgo de ampliar la desigualdad intergeneracional, dijo Rawnsley.
Por tramo de edad, los hogares de 25 a 34 años tenían una riqueza inmobiliaria de 575.000 dólares en promedio, aunque esto se compensaba con una deuda promedio de 346.000 dólares.
Rawnsley dijo que si bien las tasas de propiedad de vivienda entre las generaciones mayores rondaban el 80 por ciento, sólo alrededor de la mitad de los hogares de esta cohorte más joven eran propietarios de viviendas.
“El precio medio de una vivienda es de casi 1 millón de dólares en todo el país, por lo que con esa tasa de propiedad del 50% se llega a 500.000 dólares en riqueza inmobiliaria con bastante facilidad”.
Eran la mitad restante de hogares más jóvenes que corren el riesgo de quedarse atrás cuando tienen entre 40 y 50 años si no pueden ascender en la escala inmobiliaria.
“Si no puede comprar esa propiedad cuando tiene entre 20 y 30 años, el impacto de eso en su riqueza continuará durante los próximos 30 a 40 años”, dijo Rawnsley.
Según una investigación de KPMG, poco más de una de cada 10 casas en venta son asequibles para el comprador promedio de primera vivienda, y la presión sobre los australianos más jóvenes para que tomen las decisiones correctas iba en aumento.
“Hoy en día se le hacen preguntas mucho más difíciles a una persona de 25 años que hace 10, 20 o 40 años”, dijo Rawnsley.
“Ser un ‘inquilino permanente’ no es sólo una elección de estilo de vida, puede significar bloquear la desventaja generacional, y no sólo para usted, sino también para sus hijos, dado el creciente papel del banco de mamá y papá”.
Ha habido fuertes críticas al primer plan de compra de viviendas del gobierno porque simplemente aumenta la demanda y, por lo tanto, los precios.
Pero la opinión “contraria” de Rawnsley era que pagar lo que él consideraba entre un 1% y un 2% más por una casa debido a estos planes valía la pena.
“Si alguien puede ahorrar cinco años de alquiler en Sydney y entrar al mercado inmobiliario cinco años antes, eso significa que mucha gente que no puede confiar en el banco de mamá y papá estará mejor”.
