un esquema piramidal en manos de un estafador.
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Los fanáticos de la vieja película de terror Poltergeist 2 recuerdan la clásica frase “Han vuelto”, al igual que la clásica estafa de Secret Sister que regresa cada temporada navideña. Parece bastante inofensivo cuando lo ves aparecer en tu correo electrónico o en redes sociales como Facebook o X, donde ha estado apareciendo cada vez más últimamente. A menudo se titula “Intercambio secreto de regalos para hermanas”. Por lo general, te dan una lista de seis personas y te dicen que envíes un regalo por valor de al menos diez dólares a la primera persona de la lista, elimines el nombre de esa persona de la lista, muevas a la segunda persona de la lista a la primera posición, agregues tu nombre al final de la lista y luego envíes la lista a seis de tus amigos. En teoría, recibirás treinta y seis obsequios por tu pequeña aportación de diez dólares.
Entonces, ¿dónde está el daño?
En primer lugar, es una fuente descaradamente ilegal y violatoria. Código de Estados Unidos Título 18, Sección 1302 lo que los considera una lotería ilegal. Además, como todas las cartas en cadena, está destinada a fracasar porque es un esquema piramidal en el que eventualmente no hay suficientes personas en el mundo para sostenerlo. Las cartas en cadena también se consideran fraude postal por enviar y recibir obsequios con falsos pretextos.
Algunos casos de estas cartas en cadena han surgido en Facebook, donde constituyen una violación de los términos de acuerdo de Facebook, por lo que puedes perder tu cuenta de Facebook si participas en el plan.
Si bien muchas de las cartas en cadena implican cantidades de dinero relativamente pequeñas, algunos de estos esquemas fraudulentos operan a una escala mucho mayor. Entre 2020 y 2023, LaShonda Moore y Marlon Moore operaron el esquema piramidal Blessings in No Time (BINT). Los Moore lo presentaron como un programa comunitario de donaciones en el que se invitaba a los participantes a unirse a una “junta de bendiciones” atraídos por promesas de retornos del 800%. Cada nuevo miembro pagaba un “regalo” normalmente de 1.400 dólares para unirse al primero de los tres niveles del tablero de bendiciones, aunque algunos participantes pagaban hasta 62.700 dólares para unirse al programa. El segundo nivel estaba formado por personas que esperaban subirse al tablero y el nivel superior del tablero de bendiciones estaba formado por personas que recibían sus “bendiciones” a través de pagos, generalmente 11.200 dólares. Para ser elegible para formar parte del tablero, los participantes tuvieron que reclutar a otros para participar en el tablero de bendición, que sigue el modelo de un esquema piramidal ilegal. Como todos los esquemas piramidales, dependía de agregar continuamente nuevas personas a la pirámide. Por cada miembro que podría haber recibido el pago prometido a través de BINT, se requirió que ocho participantes adicionales pagaran al plan. Cuando el reclutamiento de nuevos participantes inevitablemente disminuyó, la mayoría de los participantes perdieron su dinero.
El primera acción legal contra BINT fue presentado conjuntamente por la Comisión Federal de Comercio y el Fiscal General de Arkansas el 16 de junio de 2021 sobre la base de que constituía un esquema piramidal ilegal. Días después, el fiscal general de Texas presentó una demanda civil similar.
En julio de 2023, la queja de la FTC/Arkansas se resolvió con la prohibición de que los Moore operaran futuros esquemas piramidales o de marketing multinivel, además de pagar $450,000 en restitución a las víctimas del esquema piramidal. Al mismo tiempo, Texas obtuvo una sentencia de 10,76 millones de dólares contra los Moore. Sin embargo, este no fue el final de los problemas de los Moore. El 8 de noviembre de 2023, el Departamento de Justicia acusó a los Moore de conspiración para cometer fraude electrónico, fraude electrónico y lavado de dinero relacionados con el esquema piramidal BINT. LaShonda Moore y Marion Moore se declararon culpables de cargos de lavado de dinero el 16 de enero de 2025 y enfrentan hasta diez años por ese cargo. Su juicio por los cargos restantes está previsto para el 5 de enero de 2026.
Al igual que Secret Sister Gift Exchange, BINT no era más que una carta en cadena reempaquetada. Debes evitar todas las cartas en cadena, independientemente de la apariencia bajo la que aparezcan. Son ilegales y, en última instancia, están condenados al fracaso. Incluso si usted es uno de los primeros “inversionistas” en el programa y recibió pagos, esos pagos a menudo son “recuperados” por las autoridades cuando toman medidas enérgicas contra la estafa.
