El fraude comenzó en agosto de 2023 cuando el miedo se disfrazó de urgencia. La pantalla de la computadora de Nina Mortellii, de 86 años, alegando que sus cuentas bancarias habían sido pirateadas, comenzó a mostrar advertencias de salto. Lo que siguió fue una historia de un mes de duración sobre cómo manejar la situación y finalmente perdió 700.000 dólares: los ahorros de toda su vida.
Según un proceso judicial presentado contra Merrill Lynch ante el Tribunal Supremo de Manhattan, el residente del East Side más alto que sufre una pérdida de memoria relacionada con la edad fue persuadido a retirar una serie de retiros durante nueve meses, enmarcados como un acto de “mantenimiento a salvo”.
Fue atípico que Mortelli hiciera tanto esfuerzo inmediatamente. Durante más de 30 años, nunca retiró más de 5.000 dólares. Su sobrina incluso había sido agregada como fideicomisaria conjunta en 2022 para brindar supervisión y medidas financieras. Aunque la retirada iba en contra del carácter de Mortelli, los bancos nunca levantaron una señal de alerta.
“Estamos extremadamente decepcionados de que los bancos no hayan actuado con estándares profesionales razonables”, dijo el sobrino político de Mortelli, Stephen Kuhn, al New York Post. (1) “No tenemos más remedio que presentar este caso legal, esperamos que traiga un cambio real a las políticas y procedimientos bancarios, reduciendo la posibilidad de que esto ocurra”.
¿Pero quién tiene realmente la culpa?
Según documentos judiciales, Mortelli fue engañada haciéndole creer que sus ahorros estaban en peligro y que la única forma de protegerla era convertirlo todo en un matón de oro. Durante varios meses, alrededor de 275.000 dólares de sus cuentas de Merrill Lynch y otros 150.000 dólares transferidos desde su cuenta bancaria TD a un comerciante de oro en Texas.
La sofisticada estafa sólo termina ahí. También envió un cheque por valor de 30.000 dólares y eliminó más de 100.000 dólares de sus cuentas en el Swiss Union Bank (UBS) siguiendo las instrucciones de los estafadores, según el proceso judicial.
Estos no fueron simplemente retiros de dinero: fueron actos de confianza por parte de alguien que dice tener en mente nuestro bienestar. Ese es un poder de estafa impostor. Un delincuente finge ser alguien que no lo es, sólo el tiempo suficiente para que se sienta seguro.
Luego se llevan todo. Y el negocio está prosperando. Un informe de la Comisión Federal de Comercio muestra que las estafas de imitación ahora tienen cuatro veces más probabilidades que antes. (2) y los estadounidenses mayores pagan el precio. El FBI informa que las personas mayores perdieron 4.800 millones de dólares por estafas en 2024, una cantidad que batió un récord que refleja una nueva generación digital de estafadores. (3)
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No fue sólo el dinero de Mortelli el que desapareció. La libertad que le dio a sus ahorros: las entradas al teatro, los viajes, las cenas con amigos que la hacían sentir viva. Perder sus ahorros significó la pérdida de esos lujos que contribuyen a la vida plena.
Ahora, sus abogados demandan a los bancos por negligencia, argumentando que no la defendieron cuando todos los signos de fraude estaban presentes. También aparecieron en News Nation con Chris Cuomo para crear aún más conciencia. (4)
“Los bancos deben tomar medidas razonables para proteger a sus clientes, especialmente a los ancianos, algo que es exclusivo de los estafadores en línea”, afirmó el abogado Robert Georges de Konta Georges & Buza PC. El correo de Nueva York. “Aquí, los bancos repetidamente no practicaron la debida diligencia, lo que provocó que (Mortelli) perdiera los ahorros de toda su vida”.
Si bien la historia de Mortelli es deprimente, también se puede prevenir. La mayoría de las estafas prosperan silenciosamente, pero hablar de ellas a tiempo puede marcar la diferencia.
Cuando se habla del tema, resulta útil tomar directamente de los titulares: “Acabo de leer acerca de estas estafas dirigidas a personas jubiladas. ¿Quiere que le muestre cómo son?”.
Un poco de franqueza y empatía pueden ayudar a desmantelar la vergüenza que a menudo mantiene calladas a las víctimas. También ayuda a aprender las señales de advertencia. Los estafadores suelen utilizar el pánico como instrumento, alegando que su cuenta está comprometida, que su nieta está en problemas o su dinero está en peligro. Y si alguien solicita el pago en tarjetas de regalo, transferencias bancarias o criptográficas, es una estafa. (5)
Unas cuantas pequeñas salvaguardias pueden marcar la diferencia. Configure advertencias de texto para transacciones grandes y active la autenticación de dos factores para que pueda crear un momento de pausa antes de mover grandes cantidades de dinero.
La Asociación Estadounidense de Jubilados (AARP) recomienda que las familias creen un “sistema de verificación de fraude” en el que un miembro sea un guardia designado que apruebe todas las transacciones. Proteger a sus seres queridos es más que simplemente estar ahí cuando algo sale mal. Se trata de estar ahí antes que él. (6)
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Correo de Nueva York (1); Comisión Federal de Comercio (2); Oficina Federal de Investigación (3); (4); Wgme (5); AARP (6).
Este artículo proporciona sólo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.
