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El Plan Justo de California, la aseguradora estatal del último recurso, busca un aumento en la tasa del 35.8% en promedio, el más grande en años, después de miles de millones de dólares de pérdidas derivadas de las tormentas de incendios de enero.
Él Piscina de seguros basada en Los ÁngelesOperado y respaldado por las aseguradoras de vivienda de la licencia estatal, presentadas esta semana para el aumento de la tasa de póliza, que debe ser revisada y reducida por el Comisionado de Seguros del Estado.
“Para el estatuto, las tarifas justas deben ser suficientes para pagar las reclamaciones y gastos planeados”, dijo la portavoz de la Feria del Plan, Hilary McLean, en un comunicado. “El plan está trabajando estrechamente con el Departamento de Seguros de California para garantizar que sus tarifas reflejen el riesgo actual, los gastos y la cartera de crecimiento como aseguradora estatal del último recurso”.
El plan, que ha agregado Cientos de miles de presas En los últimos años, cuando las aseguradoras han retirado el mercado en medio de incendios forestales, ha estimado la pérdida de $ 4 mil millones para los incendios de enero. Estas pérdidas la obligaron a evaluar a sus colegas $ 1 mil millones para pagar todas las reclamaciones.
El aumento en la tasa afectaría de manera desigual a los propietarios individuales, y muchos aumentos experimentados y otras personas disminuyen si viven en vecindarios que no son propensos a los incendios forestales. Las nuevas tarifas se aplicarán en abril y los propietarios pueden solicitar descuentos de hasta 15% Si toman medidas para reducir los riesgos de fuego a su propiedad.
El aumento de la tasa, si se aprueba, sería un aumento fácil del 20.3% en 2019 y casi el 16% en 2021 y 2023. Sin embargo, el comisionado de seguros Ricardo Lara redujo el aumento en la tasa de 2023 del 15.7%.
El aumento en el aumento es controvertido, dadas las acusaciones de cómo el plan ha administrado reclamos de daño por humo debido al incendio del 7 de enero y otros incendios que datan de la última década.
El plan enfrenta las demandas de los propietarios de Altadena, Pacific Palisadas y las comunidades cercanas que afirman que el plan se niega a probar y resolver casas de humo, hollín y cenizas infiltradas. En junio, un juez del Tribunal Superior emitió una decisión de referencia que declaró que la política de humo del plan violaba la ley estatal, aunque desde entonces la justificación legal de sus denegaciones ha cambiado.
En la ubicación de más de 200 quejas que el estado ha recibido del gobierno previo, el gobernador Gavin Newsom, el mes pasado, envió una carta al plan solicitando reclamos de procesamiento de daños por humo del incendio forestal “rápido y bastante” de enero.
El Departamento de Seguros del Estado también presentó una orden de cese y despido en julio en julio de su manipulación de reclamos, mientras que una investigación estatal en 2022 encontró que en 2017 y 2018 el plan emitió políticas de daños por humo que eran ilegales y luego no persiguieron una investigación de reclamos. El plan ha negado cualquier delito.
Creado por un estatuto estatal, el plan ofrece políticas limitadas que generalmente cuestan más que las ofrecidas por las aseguradoras regulares. Tampoco está sujeto a la Propuesta 103, la iniciativa de 1988 que estableció las regulaciones de seguros actuales de California. Esto significa que el público no puede participar en ninguna revisión de tipo, aunque el comisionado de seguros tiene el propósito de cualquier aumento.
Carmen Balber, presidente de Poldio de vigilancia del consumidorUn grupo de defensa de seguros en Los Ángeles que se involucra regularmente en las revisiones de tarifas, dijo que Lara debería usar su autoridad para negar cualquier tarifa hasta que se resuelvan las disputas sobre los reclamos de daños por humo.
“Tiene la autoridad para resolver el derecho de ocho años de ocho de la investigación”, dijo. “Esto sería nuevamente para personas con tarifas ya altas y bajas beneficios, agregados sobre sus reclamos que no se pagarán”.
Los requisitos para el aumento de la tasa duplicarían la disputa que ha sido realizada por una solicitud para la granja estatal general, la mayor aseguradora de viviendas en el estado, debido a un aumento en la tasa del 30%. Lara le otorgó a la compañía un aumento de la tasa de emergencia del 17% en mayo, a pesar de las quejas de Eaton y Palisada predera que la compañía retrasó las reclamaciones, pagó muy poco y las negó directamente.
La compañía ahora busca un aumento adicional del 11% que las víctimas de incendios y los legisladores del área quieren que Lara detenga la resolución de quejas. Sin embargo, el comisionado dijo que los dos problemas no tienen una relación legal.
Michael Soller, portavoz de Lara, dijo que el departamento “evaluaría esta presentación de tasas a través del proceso basado en datos que utilizamos para todas las aplicaciones de cambio de tasas”.
La presentación del plan Just es sustancialmente mayor que otras compañías con tasas pendientes de los incendios de enero. Mercury Insurance y CSAA han presentado solicitudes para un aumento del 6.9%.
