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El plan justo, un programa de seguro de último resort de California, se está aprobando para un fuerte aumento de tarifas en un 35,8%, aunque algunos formuladores de políticas pueden ver que sus primas aterrizan.
Según la propuesta enviada a los reguladores estatales el 29 de septiembre, más de cinco de cinco de las 550,000 políticas de propietarios aumentarán el costo del seguro en California. Cuanto mayor sea el aumento de la tasa de 5% a 60%.
Los 97,000 asegurados restantes, incluidos cientos de cientos y algunas partes del South Gulf y el condado de Almeta, observan el corte de tarifas, la mayoría de los recortes no son más del 50%.
Si lo aprueba el Departamento de Seguros del Estado, los cambios pueden entrar en vigencia el 1 de abril de 2026.
El plan justo es un grupo de seguros de gran altura privado creado por el estado, con propietarios abandonados por sus proveedores o no pueden encontrar un alcance en otro lugar. El proyecto cuesta dos o tres veces más que la póliza convencional y ofrece solo protección contra incendios básico, lo que significa que los propietarios generalmente necesitan comprar un seguro adicional.
El plan justo ha dicho que la tasa general es necesaria para cubrir el riesgo de incendios forestales con clima.
“Según la legislación, las tasas de plan justo deberían ser suficientes para pagar los derechos y gastos esperados”, dijo el proyecto en un comunicado.
Según el esquema, el número de pólizas de esquema justo residencial ha aumentado a 590,642 para junio, ya que el seguro ha finalizado el alcance de cientos de miles de propietarios en los últimos años.
A finales del año pasado, el plan justo ha calculado su solicitud de aumento de tarifas utilizando nuevas pautas aprobadas por el seguro del Departamento de California, que permite a la aseguradora establecer primas basadas en la amenaza del cambio climático. A cambio, se espera que las compañías de seguros escriban pólizas adicionales de los propietarios de viviendas de calidad en las áreas de incendios.
Los expertos dicen que los cambios pueden conducir a mayores primas, mientras que antiguas reglas, estaba tratando de aumentar las tasas a un promedio de 80%, dijo el plan justo. Las reformas recientes provocaron una pequeña propuesta de aumento de tarifas o algunas áreas para ver por qué las tasas están aumentando y otras se negarán a explicar.
En los últimos meses, algunas aseguradoras domésticas más grandes del estado, incluidas Mercurio y CSAA, han utilizado nuevas pautas para buscar un aumento del 6.9%, pero están comprometidos a “permanecer en el estado”, dijo el departamento de seguros.
En un comunicado, el departamento dijo que evaluaría la solicitud de un proyecto justo utilizando “el proceso basado en datos que utilizamos para todas las aplicaciones de cambio de tasas”.
Los abogados de los clientes instaron al departamento a revisar de cerca la propuesta.
“El aumento en ese tamaño es destructivo para un formulador de políticas de plan justo. Ya están pagando demasiado a un alcance muy corto”, dijo Carmen Balber, directora ejecutiva de Los Angeles con sede en Watchdog.
A principios de este año, en enero, el organismo de control del consumidor fue demandado por el organismo de control del consumidor para detener el rescate de un esquema justo después de informar que no había dinero para pagar los derechos causados por el destructivo incendio forestal de Los Ángeles. El Departamento de Seguros acordó permitir que un plan justo cobre mil millones de miles de millones de pagos de emergencia de otras aseguradoras, que se espera que envíen una parte significativa de esos costos al titular de la póliza estatal.
La solicitud de aumento de tarifas se produce cuando el departamento de seguros está investigando las acusaciones de que se ha rechazado un plan justo Derechos de daños por humo Los Ángeles presentados por los hogares en el incendio. En septiembre, el gobernador Gavin Newsam exigió un plan justo para procesar los derechos de humo “rápida y de manera justa” en una carta al presidente del proyecto.
“Estoy muy preocupado de que administrar estos derechos a un plan justo sea inescrupuloso e injusto y, finalmente, puede ser ilegal”, escribió Newsam.
El abogado del consumidor Balber Insurance pidió completar su investigación antes de aprobar la solicitud de tarifas de un plan justo.
“No es incapaz de imponer una gran subida de tarifas”, dijo, “antes de que se resuelvan las quejas”.
