Por qué las familias UHNW deben evaluar el dominio de la resolución de problemas al seleccionar un gestor de riqueza

Por qué debería ser importante la resolución de problemas en la selección del asesor

Como Russ Alan Prince, uno de los principales expertos en el sector de la riqueza privada y coautor de Tomar decisiones inteligentes: cómo las familias ultra-ricas obtienen resultados superiores de planificación de la riqueza, ha señalado: “Para las familias UHNW, la mayor prueba de un gestor patrimonial no es su rendimiento durante los mercados tranquilos o incluso los volátiles. Es como se comporta cuando algo se rompe, la presión aumenta y la familia necesita claridad y orientación. Es cuando el verdadero valor de asesoramiento se hace evidente”.

Muchos gestores de patrimonio parecen capaces cuando todo va bien. Sin embargo, las familias UHNW pueden enfrentarse a problemas. Ciertamente, las familias menos ricas se encuentran también con crisis. Sin embargo, las familias UHNW tienen los recursos para gestionar estos problemas, pero muchas no saben dónde encontrarlos.

Los gestores de patrimonios que añaden valor suelen ser los que destacan, sobre todo en tiempos de incertidumbre. Para las familias UHNW que eligen un gestor patrimonial, las habilidades de resolución de problemas necesitan una evaluación esmerada. Esa capacidad implica mucho más que conocimientos técnicos. Puede incluir juicio, preparación, relaciones y la capacidad de aportar claridad a situaciones complejas.

Cuando se producen crisis, estas cualidades resultan muy importantes. Cuando surge un grave problema, muchos profesionales responden rápidamente. Aunque la velocidad puede ser beneficiosa, correr sin una clara comprensión a menudo empeora la situación en lugar de resolverla. Una buena solución de problemas comienza por mantener la calma. En momentos de incertidumbre, alguien debe frenar la situación sólo lo suficiente para distinguir los hechos de las especulaciones. Sólo así pueden tomarse decisiones reflexivas.

Preparación y Coordinación

Pero la compostura sola no puede resolver problemas complejos. La resolución de problemas significa prepararse mucho antes de que se produzca una crisis. Una de las preguntas más claras que las familias UHNW pueden hacer cuando evalúan un gestor patrimonial es: ¿A quién llamas cuando algo va mal?

La respuesta muestra si el gestor patrimonial está realmente preparado para atender a las familias UHNW porque un solo asesor normalmente no puede afrontar los retos más complejos. Es posible que necesiten habilidades especializadas en áreas como estrategia legal, gestión de la reputación, gobierno, estructuración financiera y, en ocasiones, consideraciones de seguridad personal.

Ningún individuo puede tener toda esa experiencia solo. La resolución de problemas eficaz, por tanto, depende de una amplia red de especialistas de confianza que pueden responder de inmediato cuando sea necesario, lo que puede tardar años en desarrollarse. Los gestores de patrimonios más calificados han invertido mucho tiempo en la construcción de estas redes.

Incluso cuando están los especialistas adecuados, puede surgir otro reto para la familia UHNW: coordinació. Las crisis a menudo requieren que varios profesionales trabajen juntos sin problemas. Sin una supervisión esmerada, estos profesionales pueden perseguir sin querer estrategias que entran en conflicto. Para muchas familias UHNW, esta responsabilidad recae en el gestor patrimonial.

En momentos difíciles, el gestor de patrimonios funciona como conductor: reuniendo a los profesionales adecuados, coordinando sus esfuerzos, gestionando el flujo de información y manteniendo el proceso organizado en lugar de caótico. Aunque la experiencia técnica puede provenir de muchos profesionales, la responsabilidad de mantener la coherencia normalmente recae en los gestores patrimoniales que guían a la familia UHNW.

Qué deberían buscar las familias UHNW

A medida que el número de familias UHNW sigue creciendo, las empresas de gestión de patrimonio a menudo priorizan el rendimiento de la inversión, el acceso a oportunidades exclusivas, la planificación avanzada y las capacidades tecnológicas. Estos factores son importantes. Sin embargo, no necesariamente indican cómo actuará un gestor de patrimonios durante las crisis.

Al elegir un gestor patrimonial, las familias UHNW también deberían centrarse en las habilidades de resolución de problemas. Algunas preguntas a realizar incluyen:

• ¿El asesor muestra un liderazgo tranquilo cuando las situaciones se vuelven inciertas?
• ¿Han construido y mantenido una amplia red de especialistas que puedan responder de inmediato?
• ¿Son estas relaciones activas y de confianza?
• ¿Puede el gestor de patrimonios dirigir eficazmente equipos complejos que involucran múltiples disciplinas?

Recuerde que la resolución de problemas va más allá de una mera habilidad en la gestión del patrimonio UHNW; es un elemento esencial de un trabajo serio de asesoramiento a ese nivel. Los gestores patrimoniales realmente dedicados a servir a las familias con una riqueza extraordinaria no son los que sólo tienen éxito cuando las condiciones son ideales. Sin embargo, permanecen compuestos durante las crisis. Saben a quien pedir ayuda de expertos y pueden reunir rápidamente al equipo adecuado. Dirigen el proceso con un juicio tranquilo y una coordinación disciplinada.

Para las familias UHNW que eligen un gestor patrimonial, esta capacidad nunca debe subestimarse. Cuando ocurre lo inesperado, no se trata de lo impresionante que era el plan original. En cambio, se trata de si la persona a tu lado sabe cómo convertir el caos en orden.