Miércoles, 29 de octubre de 2025 – 10:14 WIB
Jacarta – PT Bank Permata Tbk, también conocido como Permata Bank, registró un beneficio neto después de impuestos de 2,9 billones de IDR, o un crecimiento interanual del 3,5 por ciento hasta el tercer trimestre de 2025.
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La directora presidenta de Permata Bank, Melissa M. El beneficio operativo antes de provisiones o beneficio operativo previo a provisiones (PPOP) también aumentó un 4,9 por ciento (interanual) a 5,0 billones de IDR, añadió Rusli.
“El desempeño positivo de Permata Bank durante los últimos nueve meses ha sido una base importante para su viaje hacia la siguiente fase de crecimiento. Este éxito demuestra nuestra resiliencia y compromiso para continuar creciendo de manera saludable y sostenible”, dijo Melissa en su declaración del miércoles 29 de octubre de 2025.
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Logotipo de PermataBank/Permata Bank
Añadió que su partido está aplicando el principio de prudencia en la realización de actividades comerciales, especialmente en los préstamos en medio de la dinámica económica global e interna.
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Además, la estructura del balance se optimiza continuamente para mantener niveles de liquidez adecuados. La relación préstamo-depósito (LDR) se registró en el 80,9 por ciento en el tercer trimestre de 2025.
A septiembre de 2025, los activos totales de Permata Bank han crecido un 5,7 por ciento (interanual) hasta 269,3 billones de IDR. Mientras tanto, el crédito desembolsado a los consumidores aumentó un 5,4 por ciento (interanual) hasta 158,9 billones de rupias.
Este crecimiento del crédito se debió principalmente al crecimiento en el segmento corporativo, que creció un 8,2 por ciento (interanual) hasta 93,9 billones de IDR, así como al segmento comercial que creció un 10,4 por ciento (interanual) hasta 20,9 billones de IDR.
La calidad crediticia sigue siendo buena y saludable, con préstamos en mora brutos y préstamos en riesgo (LAR) en 2,1 por ciento y 7,0 por ciento, respectivamente, en comparación con 2,1 por ciento y 8,0 por ciento en el mismo período del año pasado.
Los índices de cobertura de préstamos dudosos y de cobertura de LAR también son adecuados para justificar requisitos de reserva para posibles pérdidas crediticias del 351 por ciento y del 107 por ciento, respectivamente. El banco intenta constantemente reestructurar, litigar y vender activos para resolver los préstamos problemáticos.
Por el lado de la financiación, los depósitos de los clientes aumentaron un 6,9 por ciento hasta los 195,9 billones de rupias, debido principalmente a un aumento del 17,3 por ciento en los fondos de bajo coste (CASA). Según los informes, el ratio CASA del Banco Permata aumentó hasta el 60,5 por ciento, frente al 55,1 por ciento en el mismo período del año pasado.
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La estructura de liquidez también se mantiene saludable, con un índice de cobertura de liquidez (LCR) promedio del 292,9 por ciento y un índice de financiación fija neta (NSFR) del 132,9 por ciento a finales de septiembre de 2025.
